Voor ondernemers met een BV, holding of eenmanszaak kan het beleggen in small cap aandelen een strategische manier zijn om overtollige liquiditeit te laten renderen. Small caps – beursgenoteerde bedrijven met een relatief lage marktkapitalisatie, meestal tussen €250 miljoen en €3 miljard – hebben vaak meer groeipotentieel dan large caps. Dit komt doordat zij zich vaak in een vroege groeifase bevinden of actief zijn in niches waar grote spelers minder snel opereren.
Voor zakelijk beleggen is dit interessant om twee redenen. Ten eerste kan het hogere rendement opleveren op het kapitaal dat u vanuit de holding inzet, zeker bij selectieve keuzes. Ten tweede kunnen small caps fiscaal aantrekkelijk zijn omdat vermogenswinsten binnen de BV pas worden belast bij uitkering aan privé, waardoor u langer kunt doorbeleggen met bruto rendement. Dit maakt het mogelijk om rendement op rendement te realiseren.
Toch is het belangrijk te benadrukken dat small caps volatieler zijn dan grote ondernemingen. Ze zijn gevoeliger voor economische schommelingen, hebben vaak minder diversificatie in hun inkomsten en kunnen sneller last hebben van stijgende financieringskosten. Juist daarom is een gedegen selectie cruciaal.
In dit artikel vindt u de top 20 beste small cap aandelen op basis van fundamentele kracht, groeicijfers en analistenratings. Deze lijst is geen koopadvies, maar kan dienen als inspiratiebron voor ondernemers die hun zakelijke beleggingsrekening willen benutten voor groei op de lange termijn. Zelf beleg ik via MEXEM, omdat ik deze broker als de beste en goedkoopste optie ervaar voor zowel beginnende als ervaren beleggers.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Waarom Small Cap Aandelen Interessant Zijn voor de BV of Holding
Small caps hebben in het verleden over langere periodes gemiddeld een hoger rendement behaald dan large caps, vooral dankzij de hogere winstgroei. Voor een ondernemer met een holding-BV is dit interessant omdat:
- Winsten binnen de BV herbelegd kunnen worden zonder directe belastingheffing in box 2.
- U de volatiliteit kunt opvangen door spreiding over sectoren en regio’s.
- U kapitaal kunt alloceren naar sectoren die structureel groeien, zoals technologie, duurzame energie en gezondheidszorg.
Een verstandige aanpak is om small caps te combineren met defensieve posities zoals vastgoedfondsen, obligaties of brede ETF’s. Dit houdt het risico beheersbaar terwijl u toch profiteert van het hogere groeipotentieel.
Top 20 Beste Small Cap Aandelen – Analyse per Bedrijf
Hieronder volgt de uitgebreide analyse van elk aandeel, gebaseerd op de dataset met waarderingen, groeicijfers en analistenbeoordelingen.
1. Sezzle Inc. (SEZL) – Transaction & Payment Processing Services
Beurswaarde: $3,11 miljard
Winstgroei: 115,76% | Omzetgroei: 69,05% | Netto marge: 28,13%
Rating: Sterk Koop (4,99)
Sezzle is actief in de sterk groeiende markt van digitale betalingen. Met hoge omzet- en winstgroei is dit een schoolvoorbeeld van een small cap met disruptief potentieel. Voor zakelijke beleggers kan dit een groeipositie zijn binnen een fintech-allocatie. Let op: concurrentie in de betaalmarkt is hevig, wat marges onder druk kan zetten.
2. Power Solutions International (PSIX) – Heavy Electrical Equipment
Beurswaarde: $2,30 miljard
Winstgroei: 138,29% | Omzetgroei: 26,13% | Netto marge: 18,56%
Rating: Sterk Koop (4,99)
Fabrikant van industriële motoren en energieoplossingen. De energietransitie kan extra vraag genereren, vooral voor efficiëntere en schonere aandrijfsystemen. Interessant voor BV’s die spreiding willen richting industriële productie.
3. Innovative Solutions and Support (ISSC) – Aerospace & Defense
Beurswaarde: $310,89 miljoen
Winstgroei: 22,77% | Omzetgroei: 14,63% | Netto marge: 16,61%
Rating: Sterk Koop (4,95)
ISSC levert cockpit- en navigatieoplossingen. Luchtvaart en defensie zijn sectoren met hoge toetredingsdrempels, wat stabiliteit kan geven.
4. Global Ship Lease (GSL) – Marine Transportation
Beurswaarde: $1,06 miljard
Winstgroei: 25,76% | Dividendrendement: hoog | Netto marge: 53,75%
Rating: Sterk Koop (4,93)
Bezit en verhuurt containerschepen op lange contracten. Biedt stabiele cashflows, aantrekkelijk voor dividend binnen de BV. Gevoelig voor vrachttarieven en wereldhandel.
5. New Gold Inc. (NGD) – Gold Mining
Beurswaarde: $3,85 miljard
Winstgroei: 14,11% | Netto marge: 14,04%
Rating: Sterk Koop (4,88)
Goud kan dienen als hedge tegen inflatie en valuta-afwaardering. Deze producent profiteert van hogere goudprijzen.
6. FinVolution Group (FINV) – Consumer Finance
Beurswaarde: $2,33 miljard
Winstgroei: 17,86% | Omzetgroei: 30,33% | Netto marge: 19,42%
Rating: Sterk Koop (4,88)
Een fintech-platform in consumentenkrediet. Hoge groei, maar wel regulatoir risico.
7. Kingstone Companies (KINS) – Property & Casualty Insurance
Beurswaarde: $213,05 miljoen
Winstgroei: 40,61% | Netto marge: 14,84%
Rating: Sterk Koop (4,84)
Kleine verzekeraar met sterke winstgroei. Aantrekkelijk voor stabiele premie-inkomsten.
8. Harmony Gold Mining (HMY) – Gold Mining
Beurswaarde: $9,96 miljard
Winstgroei: 24,57% | Netto marge: 15,68%
Rating: Sterk Koop (4,79)
Een van de grootste goudproducenten in Zuid-Afrika. Kan balans in portefeuille brengen.
9. Laureate Education (LAUR) – Education Services
Beurswaarde: $3,69 miljard
Winstgroei: 25,81% | Netto marge: 16,41%
Rating: Sterk Koop (4,79)
Private onderwijsinstelling actief in Latijns-Amerika. Beleggen in onderwijs is vaak minder conjunctuurgevoelig.
10. Hamilton Insurance Group (HG) – Property & Casualty Insurance
Beurswaarde: $2,24 miljard
Winstgroei: 15,86% | Netto marge: 14,64%
Rating: Sterk Koop (4,78)
Gespecialiseerd in nicheverzekeringen. Solide marges en voorspelbare inkomsten.
11. Graham Holdings (GHC) – Education Services
Beurswaarde: $4,24 miljard
Winstgroei: 16,28% | Netto marge: 14,11%
Rating: Sterk Koop (4,77)
Breed gediversifieerd in onderwijs en media.
12. CureVac (CVAC) – Biotechnology
Beurswaarde: $1,22 miljard
Winstgroei: 33,04% | Netto marge: 34,50%
Rating: Sterk Koop (4,75)
Innovatief biotechbedrijf met mRNA-technologie. Hoog potentieel, hoog risico.
13. Tidewater (TDW) – Oil & Gas Equipment and Services
Beurswaarde: $2,84 miljard
Winstgroei: 17,91% | Netto marge: 14,62%
Rating: Sterk Koop (4,66)
Offshore schepen voor olie- en gasprojecten. Cyclisch, maar profiteert van energie-investeringen.
14. Artisan Partners Asset Management (APAM) – Asset Management
Beurswaarde: $3,72 miljard
Winstgroei: 68,32% | Netto marge: 23,88%
Rating: Sterk Koop (4,62)
Vermogensbeheerder met focus op actief beheer. Sterke kasstromen, dividendpotentieel.
15. AXIS Capital Holdings (AXS) – Property & Casualty Insurance
Beurswaarde: $7,54 miljard
Winstgroei: 16,05% | Netto marge: 14,30%
Rating: Sterk Koop (4,62)
Internationale verzekeraar. Defensief karakter in portefeuille.
16. Perdoceo Education Corporation (PRDO) – Education Services
Beurswaarde: $2,03 miljard
Winstgroei: 16,39% | Netto marge: 20,09%
Rating: Sterk Koop (4,59)
Online onderwijsplatform. Kansrijk in digitale leermarkt.
17. Mueller Industries (MLI) – Industrial Machinery
Beurswaarde: $9,86 miljard
Winstgroei: 25,98% | Netto marge: 17,48%
Rating: Sterk Koop (4,56)
Fabrikant van industriële buizen en componenten. Solide vraag uit bouw en industrie.
18. CarGurus (CARG) – Interactive Media and Services
Beurswaarde: $2,89 miljard
Winstgroei: 29,24% | Netto marge: 14,12%
Rating: Sterk Koop (4,55)
Online marktplaats voor auto’s. Afhankelijk van autoverkoopcycli.
19. Halozyme Therapeutics (HALO) – Biotechnology
Beurswaarde: $7,36 miljard
Winstgroei: 179,14% | Netto marge: 47,28%
Rating: Sterk Koop (4,53)
Unieke biotechnologie met sterke kasstromen. Hoog potentieel, maar regulatoir risico.
20. International General Insurance (IGIC) – Property & Casualty Insurance
Beurswaarde: $1,03 miljard
Winstgroei: 19,95% | Netto marge: 23,52%
Rating: Sterk Koop (4,50)
Nicheverzekeraar met stabiel beleid en voorspelbare inkomsten.
Conclusie – Beste Small Cap aandelen in Uw Zakelijke Portefeuille
Voor een ondernemer met een BV of holding kan een selectie van small cap aandelen bijdragen aan een hoger lange termijnr endement. Het is echter verstandig om deze categorie als groeikomponent in te zetten, naast defensievere beleggingen zoals vastgoedfondsen, obligaties of brede ETF’s.
Door te investeren vanuit de BV profiteert u van fiscaal uitstel van belastingheffing, wat het rendement op lange termijn versterkt. Kies bij voorkeur voor bedrijven met sterke balansen, duurzame winstgroei en duidelijke marktposities. En houd rekening met hogere volatiliteit.
